매년 5월은 종합소득세 확정신고 시즌! 2025년 종합소득세 확정신고는 5월 1일부터 5월 31일까지 진행되며, 특히 모둠채움 환급 서비스 대상자의 경우 더욱 편리해진 '모두채움 신고' 서비스로 간편하게 신고할 수 있습니다. 국세청에서 수집한 세무자료로 이미 다 작성되어 있는 내용을 확인하고 신고할 수 있게끔 되어 있으니까 모두채움 서비스의 대상자와 신고방법. 환급액에 대해 살펴보고 바로 신고해서 세무신고에 대한 부담에서 바로 벗어나시길 바랍니다.
1. 종합소득세 확정신고의 개요와 신고기간
종합소득세는 개인이 한 해 동안 벌어들인 이자, 배당, 사업, 근로, 연금, 기타 소득을 모두 합산하여 신고하고 납부하는 세금입니다. 일반적으로 매년 5월에 전년도 소득에 대한 확정신고를 해야 하며, 이번 2025년 종합소득세 신고기간은 5월 1일부터 6월 2일까지입니다. 별도로 성실신고 확인대상자는 6월 30일까지 신고 가능합니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 신고기간 | 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일까지 |
| 신고대상 | 2024년 1월 1일 ~ 12월 31일까지 발생한 종합소득 |
| 신고방법 | 홈택스 전자신고, 모두채움 신고서, 방문신고 |
| 성실신고확인대상자 | 6월 30일까지 신고 가능 |
종합소득세 확정신고를 하지 않으면 가산세가 부과될 수 있으므로, 신고 대상자라면 반드시 기간 내에 신고해야 합니다. 특히 모두채움 신고대상자는 국세청에서 제공하는 편리한 신고 서비스를 활용하여 더욱 간편하게 신고할 수 있습니다.
2. 모두채움으로 확정 신고 할 수 있는 대상자
모두채움 신고서는 국세청이 납세자의 소득과 공제 항목을 미리 파악하여 신고서를 사전에 작성해 주는 서비스입니다. 주로 단순한 소득구조를 가진 납세자가 대상이 되며, 다음과 같은 조건을 충족하는 분들이 모두채움 신고 대상자입니다
- 소득·세액공제 내역이 간단한 납세자
- 전년도와 소득 유형 및 공제 항목이 유사한 납세자
- 본인의 소득정보와 공제자료가 국세청에 충분히 수집된 납세자
- 간편장부 대상자 중 단순경비율 적용 대상자
모두채움 신고서는 홈택스에 로그인하면 확인 가능하며, 종합소득세 신고기간 전에 '모두채움 신고서 제공 안내' 메시지를 받게 됩니다. 자영업자의 경우 종합소득세 신고 안내문과 함께 우편으로도 받을 수 있습니다.
다만, 다음과 같은 경우에는 모두채움 신고서 대상자에서 제외될 수 있습니다:
- 복잡한 소득구조(다양한 소득 유형이 혼합)를 가진 납세자
- 성실신고 확인대상자
- 전년도와 소득상황이 크게 달라진 납세자
- 소득공제 및 세액공제 자료가 충분히 수집되지 않은 경우
3. 모두채움 신고 시 환급액
모두채움 서비스 대상자의 경우 종합소득세 신고전 국세청에서 받은 확정신고 안내 메세지에서 예상 환급액을 확인하실 수 있고, 별다른 수정 없이 모두채움 신고서를 통해 신고하는 경우, 이미 국세청에서 계산해서 안내한 예상 환급액이 환급받을 금액으로 확정되는 것입니다.
| 환급 관련 사항 | 내용 |
|---|---|
| 환급 시기 | 신고 후 약 2~3주 이내 (조기 신고 시 더 빠를 수 있음) |
| 환급 방법 | 신고 시 등록한 계좌로 자동 입금 |
| 환급액 확인 방법 | 홈택스 로그인 → 세금 환급금 → 지급 현황 조회 |
| 환급액 조정 여부 | 추가 공제항목이 있을 경우 직접 수정 가능 |
모두채움 신고서에서 표시된 환급액에 이상이 있거나, 추가로 공제받을 항목이 있다면 신고서를 직접 수정할 수 있습니다. 국세청에서 미처 파악하지 못한 공제항목이 있다면, 이를 추가하여 환급액을 늘릴 수도 있습니다. 대부분의 경우 수정 없이 확인만 하는 것만으로도 신고가 완료됩니다.
4. 모두채움 모바일 신고방법
모두채움 신고는 모바일 홈택스(손택스)를 통해 간편하게 진행할 수 있습니다. 아래 단계별로 신고 방법을 알아보겠습니다:
- 모바일 홈택스 로그인 - 공동인증서, 간편 인증 등을 통해 로그인합니다.
- 첫 팝업창에서 신고하기 - 종합소득 확정신고기간 동안 첫 팝업창에서 '종합소득세' → '신고하기'를 클릭합니다.
- 모두채움 대상자 확인 : (표시된 환급세액 확인하고) 모두채움 신고화면으로 이동하기 클릭
- 신고서 내용 검토 - 미리 작성된 소득 정보와 공제 항목이 맞는지 확인합니다.
- 필요시 정보 수정 - 잘못된 정보나 추가할 공제 항목이 있다면 수정합니다.
- 신고서 제출 - 모든 정보를 확인한 후 '신고서 제출' 버튼을 클릭합니다.
- 납부 또는 환급 확인 - 납부할 세금이 있다면 납부방법을 선택하고, 환급받을 금액이 있다면 환급계좌를 확인합니다.
모바일에서도 '손택스' 앱을 통해 동일한 절차로 신고가 가능합니다. 모두채움 신고는 별도의 증빙서류 제출 없이 간편하게 신고할 수 있어 많은 납세자들이 선호하는 방식입니다.
결론
2025년 종합소득세 확정신고는 모두채움 서비스를 통해 훨씬 더 간편해졌습니다. 단순한 소득구조를 가진 납세자라면 국세청에서 제공하는 모두채움 신고서를 활용하여 빠르고 정확하게 신고할 수 있습니다. 5월 1일부터 31일까지의 신고기간을 놓치지 말고, 홈택스나 손택스를 통해 쉽게 신고하세요. 모두채움 신고서는 대부분의 경우 확인만으로 신고가 완료되어 세금 신고의 부담을 크게 줄여줍니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1: 모두채움 신고서는 어떻게 확인할 수 있나요?
A: 홈택스 로그인 후 '신고/납부' → '종합소득세' → '모두채움 신고서'에서 확인할 수 있습니다.
Q2: 모두채움 신고서에 오류가 있으면 어떻게 하나요?
A: 신고서 검토 과정에서 오류를 발견하면 직접 수정할 수 있습니다. 수정 후 신고서를 제출하면 됩니다.
Q3: 모두채움 신고서를 받지 못했는데 어떻게 해야 하나요?
A: 복잡한 소득구조를 가진 경우 모두채움 대상자가 아닐 수 있습니다. 홈택스에서 일반 종합소득세 신고를 진행하시면 됩니다.
Q4: 모두채움 신고 후 환급은 언제 받을 수 있나요?
A: 일반적으로 신고 후 2~3주 이내에 등록한 계좌로 환급됩니다. 조기 신고 시 더 빨리 받을 수 있습니다.
Q5: 모두채움 신고 후에도 수정신고가 가능한가요?
A: 네, 신고 후에도 오류를 발견하거나 추가 공제항목이 있다면 수정신고를 할 수 있습니다.
Q6: 종합소득세 신고를 하지 않으면 어떻게 되나요?
A: 신고를 하지 않으면 무신고 가산세가 부과될 수 있으며, 납부세액의 20~40%가 추가될 수 있습니다.
Q7: 모두채움 신고서에 누락된 소득이 있다면 어떻게 해야 하나요?
A: 신고서 검토 과정에서 누락된 소득을 추가할 수 있습니다. 정확한 신고를 위해 누락된 소득을 반드시 포함해야 합니다.
Q8: 종합소득세 납부는 어떻게 하나요?
A: 홈택스, 은행, 인터넷뱅킹, 모바일뱅킹 등을 통해 납부할 수 있습니다. 납부기한은 6월 2일까지입니다.
Q9: 모두채움 신고 시 별도의 증빙서류가 필요한가요?
A: 일반적으로 별도의 증빙서류 제출은 필요하지 않습니다. 다만, 추후 세무조사 시 필요할 수 있으니 5년간 보관하는 것이 좋습니다.
Q10: 종합소득세 분납이 가능한가요?
A: 네, 납부할 세액이 일정 금액 이상인 경우 분납이 가능합니다. 신고 시 분납을 선택하면 2개월 이내에 나눠서 납부할 수 있습니다.
